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バランスファンドとは

バランスファンドとは



バランスファンドとは

バランスファンドとは、株式債券などの多様な金融商品を投資対象として、運用資金をバランスよく配分して投資する投資信託のことです。バランスファンドでは分散投資が可能となり、相場に応じてファンドマネージャーが適宜投資先の配分を変更します。



バランスファンドのメリット・デメリット

バランスファンドは分散投資を行う投資信託ですので、それだけリスクを抑えることができる投資信託です。また、その配分もファンドマネージャーが行ってくれるので、分散投資したいけどどうやっていいかわからない、という方にとっては便利な投資信託と言えます。ただし、運用成績はその投資信託を担当するファンドマネージャーの手腕によりますし、損失が出ることもあります。また、分散投資を行うためリスクは抑えれる反面、利益も低くなりやすく、ハイリターンはなかなか望みにくい金融商品と言えます。



バランスファンドの「積極タイプ」と「安定タイプ」

バランスファンドは、投資対象の配分によって「積極タイプ」と安定タイプ」に分けられます。


積極タイプ

バランスファンドの「積極タイプ」とは、株式への投資比率を高くしているバランスファンドのことです。リスク資産である株式の投資比率を高くして、安全資産とされている債券の投資比率を低くすることによって、積極的にリスクをとっていくタイプのバランスファンドです。リスクが高い分、リターンも高くなりやすいので、ハイリスクハイリターンの金融商品となります。

安定タイプ

バランスファンドの「安定タイプ」とは、債券への投資比率を高くしているバランスファンドのことです。安全資産とされている債券の投資比率を高くして、リスク資産である株式への投資比率を低くすることによって、安定的に運用益をとっていくタイプのバランスファンドです。リスクが低い分、リターンも低くなりやすいので、ローリスクローリターンの金融商品となります。












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